目前，新冠肺炎疫情在全球爆發(fā)，各國(guó)政府相繼采取了旅行限制、居家隔離、稅收減免、社會(huì)救助等一系列應(yīng)對(duì)措施。這些措施在遏制疫情蔓延的同時(shí)，也為犯罪分子謀取和清洗非法所得提供了可乘之機(jī)，但反洗錢(qián)相關(guān)的行業(yè)和主體，也針對(duì)此情況做出了迅速的調(diào)整和反應(yīng)，多措并舉，群策群力，充分發(fā)揮反洗錢(qián)優(yōu)勢(shì)，保障疫情期間金融支持工作，有效維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全。

犯罪分子通過(guò)為虛假慈善機(jī)構(gòu)籌款、網(wǎng)絡(luò)販賣(mài)偽劣醫(yī)療物資等手段謀取利益，或佯裝為警察或衛(wèi)生工作人員進(jìn)入受害人住所，以防疫名義非法獲取個(gè)人信息或?qū)嵤┢渌p騙活動(dòng)；或以世界衛(wèi)生組織等組織名義發(fā)送釣魚(yú)郵件，騙取受害人身份證件號(hào)碼、安全口令信息等；利用人們對(duì)金融市場(chǎng)喪失信心，哄騙客戶轉(zhuǎn)移資金投資灰色經(jīng)濟(jì)。 

常見(jiàn)詐騙手法

● 手法一：詐騙分子在社交平臺(tái)（小紅書(shū)、快手、社交群等）宣稱有疫情物資（醫(yī)用外科口罩、N95口罩、額溫槍等）出售，相關(guān)物資多來(lái)源于廠商直售、境外代購(gòu)等。詐騙分子收到用戶付款后未發(fā)貨、未退款或拉黑無(wú)法聯(lián)系，資金主要轉(zhuǎn)賬至銀行卡或經(jīng)過(guò)流轉(zhuǎn)后轉(zhuǎn)至銀行卡，最終將資金轉(zhuǎn)移。

● 手法二：詐騙分子在疫情爆發(fā)期間于電商平臺(tái)網(wǎng)店新增銷售疫情物資。買(mǎi)家付款下單后發(fā)現(xiàn)收不到貨，并出現(xiàn)商品下架、網(wǎng)店關(guān)閉等情況。又或部分詐騙分子有發(fā)貨，買(mǎi)家收貨后發(fā)現(xiàn)為“三無(wú)”產(chǎn)品或假冒偽劣產(chǎn)品，疑似銷售假冒偽劣產(chǎn)品實(shí)施詐騙。詐騙分子收到買(mǎi)家付款后，資金主要轉(zhuǎn)賬至銀行卡，疑似抽離資金，實(shí)現(xiàn)資金跨平臺(tái)轉(zhuǎn)移。

● 手法三：詐騙分子偽造身份背景（如醫(yī)護(hù)人員、高校志愿者、留學(xué)生等），在社交平臺(tái)謊稱募集資金幫助武漢疫情，稱捐款資金將用于為武漢醫(yī)院訂購(gòu)疫情物資捐贈(zèng)、為醫(yī)護(hù)人員購(gòu)買(mǎi)餐飲物資等，收到捐款后即刪除募捐人聯(lián)系方式，將資金轉(zhuǎn)賬至銀行卡，疑似抽離資金。

新型詐騙手法：

● 生活物資配送進(jìn)行詐騙。詐騙分子在疫情期間在小區(qū)組織團(tuán)購(gòu)并在微信群售賣(mài)蔬菜、肉類等物資，收到多人轉(zhuǎn)賬后不予送貨并解散微信群，同時(shí)將詐騙資金在多個(gè)支付賬戶內(nèi)中轉(zhuǎn)，最終轉(zhuǎn)移至銀行卡。

● 加入小區(qū)業(yè)主群出售口罩進(jìn)行詐騙。詐騙分子在疫情期間加入小區(qū)業(yè)主群并在群內(nèi)出售口罩，收到多人轉(zhuǎn)賬后不予送貨，詐騙資金快速轉(zhuǎn)出至銀行卡。

● 通過(guò)曝光其他疫情詐騙分子博取信任，隨后實(shí)施詐騙。詐騙分子在第三方APP上曝光其他疫情詐騙分子獲取讀者信任，隨后聲稱其為支付寶口罩賣(mài)家，并按照前述售賣(mài)口罩的手法進(jìn)行詐騙，收取轉(zhuǎn)賬資金后迅速提現(xiàn)至銀行卡。

● 謊稱提供匯兌服務(wù)進(jìn)行詐騙。詐騙分子聲稱自己可以提供匯兌服務(wù)，并騙取境外采購(gòu)口罩人員的資金，隨后轉(zhuǎn)出至銀行卡。

● 以提供兼職服務(wù)為由進(jìn)行詐騙。詐騙分子以疫情期間停工無(wú)收入為由，在社交平臺(tái)宣稱提供兼職工作以實(shí)施詐騙，多為兼職刷單、投資高返利等內(nèi)容。用戶參與兼職支付刷單墊資、投資資金后未收到返款。詐騙分子將資金主要資金轉(zhuǎn)賬至銀行卡，部分資金流轉(zhuǎn)后轉(zhuǎn)至多人賬戶，疑似返款引誘用戶增加投資，以騙取更多資金。

● 以提供拼車等服務(wù)為由進(jìn)行詐騙。因疫情期間交通不便，詐騙分子在社交平臺(tái)宣稱提供拼車、包車等出行服務(wù)，用戶隨后向其支付車費(fèi)定金或全款，詐騙分子收款后將用戶刪除聯(lián)系方式并“拉黑”，其后將資金提取至同名銀行卡，抽離資金。

相關(guān)案例：

某市兩名持卡人先后接到一位自稱為當(dāng)?shù)啬翅t(yī)院院長(zhǎng)電話，聲稱因疫情原因，醫(yī)院急需一批消毒液等防護(hù)物資，其可以介紹持卡人去某防疫站購(gòu)買(mǎi)上述物資并獲得相關(guān)回扣。持卡人通過(guò)手機(jī)銀行向“院長(zhǎng)”介紹的某防疫站站長(zhǎng)的賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款，共計(jì)50余萬(wàn)元。此后，犯罪分子通過(guò)銀行B2C網(wǎng)銀業(yè)務(wù)將非法所得從對(duì)公賬戶歸集轉(zhuǎn)移至個(gè)人銀行卡賬戶，繼而持銀行卡在新加坡收單機(jī)構(gòu)“Aleta Planet”的某商戶進(jìn)行大額消費(fèi)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析：

      01部分社會(huì)公眾仍缺少防范電信詐騙的安全意識(shí)。

      02犯罪分子利用他人銀行卡進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移及洗錢(qián)。

 在此瑞達(dá)期貨提醒各位客戶務(wù)必提高防范意識(shí)：保護(hù)好您的個(gè)人資料，不隨便在網(wǎng)上填寫(xiě)個(gè)人信息；做好網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，不隨便點(diǎn)開(kāi)莫名郵件；注意資產(chǎn)安全，不隨便通過(guò)線上大量轉(zhuǎn)移資金。涉及匯款、轉(zhuǎn)賬、提供驗(yàn)證碼等信息時(shí),一定要提高警惕,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙,造成經(jīng)濟(jì)損失，普通民眾做到了不被騙，不法分子就沒(méi)有了洗錢(qián)的原始資金和動(dòng)機(jī)。

助力反洗錢(qián)，從我做起！

手機(jī)登錄請(qǐng)點(diǎn)擊此處下載期貨云開(kāi)戶APP