（一）茂名袁某盛、黎某生涉黑洗錢案。2009年至2020年期間，以曾某權(quán)為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織通過暴力、威脅等方式實(shí)施故意殺人、故意傷害、強(qiáng)迫交易等一系列違法犯罪，非法獲利2.77億元。該黑社會(huì)組織在當(dāng)?shù)赜绊憪毫?，?dāng)?shù)毓膊块T成立“南海風(fēng)暴十號(hào)”專案組全力打擊，案件被全國掃黑辦列為督辦案件。為掩飾、隱瞞組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，袁某盛、黎某生在明知曾某權(quán)的資金系黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得的情況下，通過提供資金賬戶、協(xié)助投資等方式協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)化非法資產(chǎn)，配合曾某權(quán)實(shí)施了一系列洗錢行為，洗錢金額累計(jì)達(dá)人民幣8112.17萬元。2020年9月30日，茂名市中級(jí)人民法院判決袁某盛和黎某生犯洗錢罪，分別判處有期徒刑五年及五年六個(gè)月，并處罰金人民幣35萬元及390萬元，追繳相關(guān)違法所得。

（二）珠海陳某漢涉黑洗錢案。自上個(gè)世紀(jì)九十年代末以來，以梁某榮為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織為攫取非法經(jīng)濟(jì)利益，“以黑護(hù)商”“以商養(yǎng)黑”，重點(diǎn)涉足當(dāng)?shù)睾Ｑ筚Y源、礦產(chǎn)資源開發(fā)及相關(guān)工程項(xiàng)目等領(lǐng)域。該黑社會(huì)組織犯罪實(shí)施時(shí)間跨度大、社會(huì)危害性大，當(dāng)?shù)毓膊块T成立“3.25”專案組進(jìn)行全面?zhèn)赊k，案件被全國掃黑辦列為督辦案件。陳某漢在明知梁某榮為當(dāng)?shù)睾谏鐣?huì)性質(zhì)組織主要人員的情況下，利用管理的空殼公司賬戶接收犯罪所得1.86億余元，并協(xié)助將非法采礦違法所得1.69億余元在多個(gè)銀行賬戶間流轉(zhuǎn)，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)。2020年10月10日，珠海市中級(jí)人民法院判決陳某漢犯洗錢罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣170萬元。

（三）茂名陳某輝、梁某耿、陳某禧涉黑洗錢案。2000年至2020年期間，以田某海與田某飛兩兄弟為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織利用其作為轄內(nèi)國有食品公司實(shí)際控制人的職權(quán)便利，采取暴力、威脅、恐嚇等非法手段壟斷當(dāng)?shù)氐纳i屠宰和銷售鏈條，并通過內(nèi)部做假賬、虛報(bào)生豬收購價(jià)格等方式，侵吞國有資產(chǎn)2559萬余元。陳某輝、梁某耿、陳某禧等3人，為掩飾、隱瞞上述犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過提供銀行賬戶的方式協(xié)助田某飛轉(zhuǎn)移違法所得，洗錢金額合計(jì)人民幣798.87萬元。2020年12月14日，茂名市茂南區(qū)人民法院判處陳某輝3人犯洗錢罪，分別判處陳某輝、陳某禧有期徒刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣25萬元；判處梁某耿有期徒刑兩年，并處罰金人民幣20萬元。

（四）江門廖某斌涉黑洗錢案。自2002年以來，以廖某強(qiáng)為首的黑社會(huì)性質(zhì)組織，通過暴力、威脅等方式實(shí)施開設(shè)賭場、高利放貸等一系列違法犯罪，并拉攏、勾結(jié)公職人員充當(dāng)“保護(hù)傘”，在當(dāng)?shù)胤Q霸一方，嚴(yán)重破壞了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成了惡劣的社會(huì)影響。2017年，廖某強(qiáng)侄子廖某斌在明知資金是黑社會(huì)性質(zhì)組織的犯罪所得及其收益的情況下，提供資金賬戶接收并管理廖某強(qiáng)黑社會(huì)性質(zhì)組織非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)所得資金360萬元。2020年11月16日，江門市中級(jí)人民法院判決廖某斌犯洗錢罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20萬元。

一是以“偽現(xiàn)金”方式通過他人賬戶轉(zhuǎn)移藏匿非法收益。在茂名袁某盛、黎某生洗錢案中，曾某權(quán)通過借助上述兩人的資金賬戶，以“偽現(xiàn)金”（指未發(fā)生真實(shí)現(xiàn)金存取，而是商業(yè)銀行通過利用現(xiàn)金業(yè)務(wù)方式（如內(nèi)部賬戶過渡）和渠道為客戶提供資金劃轉(zhuǎn)和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金在不同客戶賬戶間流動(dòng)的交易）方式人為切斷資金交易鏈條，并借助多次大額“存取現(xiàn)”的方式將違法所得進(jìn)行轉(zhuǎn)移藏匿。 

二是通過投資實(shí)業(yè)掩飾、隱瞞犯罪所得。在茂名袁某盛洗錢案中，曾某權(quán)兒子曾某將其父的違法所得用于開立幼兒園，并由袁某盛擔(dān)任法人代表，全面負(fù)責(zé)幼兒園的籌辦和運(yùn)營，以此掩飾非法資金來源，并實(shí)現(xiàn)非法資金的轉(zhuǎn)移。

三是通過放貸方式掩飾、隱瞞犯罪所得。在江門廖某斌洗錢案中，犯罪團(tuán)伙成員廖某茂受廖某強(qiáng)的指使，將犯罪團(tuán)伙非法轉(zhuǎn)賣某某村留用地土地使用權(quán)的部分所得共360萬元以現(xiàn)金方式交給廖某斌，廖某斌將上述現(xiàn)金存入其本人名下的中國銀行賬戶，并在廖某強(qiáng)的授意下通過該銀行賬戶將非法資金用于發(fā)放高利貸，并收取利息，進(jìn)一步掩飾、隱瞞資金真實(shí)來源。

四是提供資金賬戶轉(zhuǎn)移違法所得。在茂名陳某輝、梁某耿、陳某熹洗錢案中，田某飛授意其司機(jī)梁某耿開設(shè)銀行賬戶，并將該賬戶綁定田某飛的手機(jī)號(hào)碼，在公司財(cái)務(wù)林某文、公司經(jīng)理詹某的協(xié)助下，將143.7萬元以轉(zhuǎn)賬方式分3筆從公司賬戶轉(zhuǎn)至梁某耿賬戶；陳某輝作為當(dāng)?shù)厣i供應(yīng)商，在田某飛的授意下，串通公司經(jīng)理詹某虛高生豬收購價(jià)格，并提供本人賬戶及利用其堂哥陳元某和大姐陳某娟兩人賬戶將虛高價(jià)格的非法收益488.47萬元以轉(zhuǎn)賬方式分25筆轉(zhuǎn)移至田某飛指定的陳某平賬戶中；田某飛司機(jī)陳某熹在其授意下，通過現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬方式，利用本人名下賬戶為田某飛轉(zhuǎn)移非法資金，累計(jì)轉(zhuǎn)移違法所得166.7萬元。

    五是通過轉(zhuǎn)賬協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移。珠海陳某漢洗錢案中，陳某漢在梁某榮的指示下，操縱其管理的空殼公司賬戶（空殼公司實(shí)際控制人為梁某榮）接收該組織的非法收益1.86億余元，除部分轉(zhuǎn)賬給被告人蔣某壯用于支付盜挖土石外，將其余通過非法采礦違法所得1.69億余元在其本人賬戶及梁某榮實(shí)際控制的多個(gè)賬戶中流轉(zhuǎn)，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)。

2016年，公安部門對(duì)陜西潼關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)貸款詐騙案成立專案組開展立案偵查，人民銀行西安分行反洗錢部門第一時(shí)間與公安部門加強(qiáng)溝通，主動(dòng)開展案情聯(lián)合分析研判，積極配合開展反洗錢調(diào)查，共同梳理涉案資金流向，發(fā)現(xiàn)多人有洗錢嫌疑。經(jīng)偵查表明：上游犯罪主犯開辦某投資有限公司，該公司使用摻假黃金，在潼關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)辦理黃金質(zhì)押貸款，實(shí)施貸款詐騙犯罪活動(dòng)。王某等5人作為企業(yè)財(cái)務(wù)人員或其他工作人員，明知他人從事金融詐騙犯罪活動(dòng)或無正當(dāng)理由，提供個(gè)人賬戶協(xié)助他人將巨額資金在多個(gè)銀行賬戶之間劃撥，以掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)，其行為已經(jīng)構(gòu)成洗錢罪。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第191條洗錢罪規(guī)定，2018至2020年間，法院先后判決王某犯洗錢罪，判處有期徒刑三年，并處罰金40萬元；王某某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金30萬元；張某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年又六個(gè)月，并處罰金20萬元；蔣某某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年又六個(gè)月，并處罰金20萬元；翟某某犯洗錢罪，判處有期徒刑一年又六個(gè)月，并處罰金20萬元。

一是組織批量開戶，人員地域集中。本案涉及的上千名貸款人員大部分來自偏遠(yuǎn)山區(qū)，文化程度相對(duì)較低，法律意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)較差。上游犯罪主犯通過向貸款人員給予300--500元不等的好處費(fèi)，組織其利用本人身份證件到相關(guān)金融機(jī)構(gòu)開戶，協(xié)助進(jìn)行后續(xù)貸款詐騙活動(dòng)。

二是虛構(gòu)黃金交易，騙取貸款資金。在辦理黃金質(zhì)押貸款過程中，上述提供賬戶的貸款人員，通過簽訂虛假購買合同，虛構(gòu)與該投資公司黃金現(xiàn)貨部的黃金交易，并以貸款人名義到金融機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押貸款，騙取信貸資金。

三是過渡性質(zhì)明顯，資金層層轉(zhuǎn)移。采取貸款人與貸款銀行委托支付的方式，將騙取的資金以委托支付的形式轉(zhuǎn)移到多名公司員工賬戶，經(jīng)過短時(shí)間停留，隨即經(jīng)過4--5層賬戶進(jìn)行過渡轉(zhuǎn)移，除部分提取現(xiàn)金外，還在國內(nèi)進(jìn)行股權(quán)投資、購買不動(dòng)產(chǎn)及奢侈品，并通過地下錢莊將部分非法資金轉(zhuǎn)移至境外。

反洗錢，我們在行動(dòng)！為了保護(hù)自身合法權(quán)益，我們要增強(qiáng)法治觀念，警惕身邊的洗錢陷阱，遠(yuǎn)離洗錢犯罪。打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序，需要你我的共同參與！