卷首語(yǔ)    

 為依法打擊治理洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)，進(jìn)一步健全洗錢(qián)違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)防控體系，2022年1月 ，中國(guó)人民銀行、公安部、國(guó)家監(jiān)察委員會(huì)等11部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》，決定于2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)，對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、毒品犯罪、貪污賄賂犯罪、涉稅犯罪等保持高壓態(tài)勢(shì)，并對(duì)所涉洗錢(qián)犯罪以刑法第一百九十一條和第三百一十二條等追究刑事責(zé)任。中國(guó)人民銀行廣東省分行反洗錢(qián)部門(mén)積極作為，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹總行、分行黨委關(guān)于落實(shí)全面推進(jìn)打擊治理洗錢(qián)違法犯罪的工作要求，堅(jiān)守金融為民初心，充分發(fā)揮反洗錢(qián)在推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定方面的重要作用，與有關(guān)部門(mén)齊心協(xié)力，強(qiáng)化打擊洗錢(qián)違法犯罪力度，在推動(dòng)洗錢(qián)入罪工作方面取得突破性進(jìn)展。2022年，全轄共推動(dòng)洗錢(qián)案件判決118宗，同比增長(zhǎng)131%，覆蓋涉黑、涉毒、貪腐、走私、金融詐騙、破壞金融管理秩序等六類(lèi)上游犯罪類(lèi)型，為維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定作出了貢獻(xiàn)。自2023年3月開(kāi)始，在中國(guó)人民銀行廣東省分行微信公眾號(hào)陸續(xù)推出分行轄區(qū)成功協(xié)助推動(dòng)洗錢(qián)入罪典型案例，以廣東反洗錢(qián)IP形象“正義之獅”帶領(lǐng)大家了解打擊治理洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)工作情況。

“正義之獅”以案說(shuō)法之涉黑洗錢(qián)案

【涉黑洗錢(qián)罪簡(jiǎn)介】

2022年，廣東省分行轄區(qū)成功推動(dòng)涉黑洗錢(qián)案件判決11宗，本期展播其中的3宗案例。黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪是洗錢(qián)罪的七類(lèi)上游犯罪之一。依據(jù)《刑法》第191條規(guī)定，洗錢(qián)罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)，而提供資金賬戶(hù)的，或?qū)⒇?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的行為。其中，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪包括組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪；入境發(fā)展黑社會(huì)組織罪；包庇、縱容黑社會(huì)性質(zhì)組織罪。

案情簡(jiǎn)介

（一）廣東佛山劉某君涉黑洗錢(qián)案

2011年6月到2014年12月期間，劉某君在明知資金屬于林某泉（已判刑）黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，協(xié)助收取林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法開(kāi)采河砂所得現(xiàn)金，并將現(xiàn)金存入植某珍（已判刑）、林某龍（已判刑）等人的銀行賬戶(hù)，涉及金額1694萬(wàn)元。2022年3月14日，佛山市順德區(qū)人民法院判決被告人劉某君犯洗錢(qián)罪，采納了辯護(hù)人提出被告人劉某君是從犯、初犯的辯護(hù)意見(jiàn)，判處其有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。

（二）廣東東莞王某生涉黑洗錢(qián)案

2013年開(kāi)始，王某生任職于曾某（已判刑）在廣州市、東莞市開(kāi)設(shè)的賭場(chǎng)等黑社會(huì)組織，負(fù)責(zé)在賭場(chǎng)放貸、收取利息、記賬等組織內(nèi)的財(cái)務(wù)工作，為曾某黑社會(huì)團(tuán)伙的骨干成員。2017年起，王某生長(zhǎng)期提供名下的兩張銀行卡給曾某用于賭場(chǎng)非法資金收支合計(jì)約251萬(wàn)元。2022年1月，東莞市第一人民法院依法對(duì)王某生犯洗錢(qián)罪作出判決，認(rèn)定其是洗錢(qián)罪的主犯，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣20萬(wàn)元。

（三）廣東東莞潘某龍涉黑洗錢(qián)案

2017年4月至2018年9月以及2019年3月，潘某龍先后兩次入職于某、潘某（已判刑）投資設(shè)立的東莞市某企業(yè)投資有限公司、東莞市某企業(yè)資產(chǎn)管理有限公司。潘某龍作為財(cái)務(wù)人員，在于某的指使授意下，先后20次將上述公司通過(guò)暴力催收獲得的非法收益，通過(guò)于某的銀行卡賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬給其他人共計(jì)112.86萬(wàn)元，其中轉(zhuǎn)給黃某媚等非黑社會(huì)性質(zhì)組織人員約56萬(wàn)元，通過(guò)黑社會(huì)性質(zhì)組織成員龐某法的賬戶(hù)代于某經(jīng)營(yíng)的恒某公司支付貨款約24萬(wàn)元，其余轉(zhuǎn)給相關(guān)黑社會(huì)性質(zhì)組織成員。2022年4月，東莞市第二人民法院依法作出宣判，判決潘某龍犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑6個(gè)月，并處罰金1萬(wàn)元。

洗錢(qián)的主要手法

（一）通過(guò)收取現(xiàn)金的方式逃避監(jiān)管、轉(zhuǎn)移涉黑非法資金         

佛山劉某君涉黑洗錢(qián)案中，劉某君作為公司財(cái)務(wù)人員，在明知資金屬于林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助收取林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法開(kāi)采河砂所得現(xiàn)金，并將現(xiàn)金轉(zhuǎn)存他人的銀行賬戶(hù)，涉及金額巨大。

（二）為涉黑組織提供銀行賬戶(hù)，掩飾涉黑資金轉(zhuǎn)移   

東莞王某生涉黑洗錢(qián)案中，王某生按照曾某等人的指示提供2張銀行卡，用于賭場(chǎng)非法資金收支。曾某在開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)過(guò)程中，安排王某生等人在賭場(chǎng)放貸，參賭人員在賭場(chǎng)中欠下曾某賭債后，曾某多次親自或安排王某生通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的形式虛構(gòu)合法債務(wù)借貸的賬目，造成合法民間借貸的書(shū)面證據(jù)假象，王某生主觀(guān)上知道曾某非法開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)、非法放貸，仍然提供資金賬戶(hù)，掩飾、隱瞞黑社會(huì)組織犯罪所得資金的性質(zhì)。

（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬方式協(xié)助黑社會(huì)性質(zhì)組織轉(zhuǎn)移資金。       

東莞潘某龍涉黑洗錢(qián)案中，潘某龍按照黑社會(huì)性質(zhì)組織領(lǐng)導(dǎo)者、組織者及其他成員的指示進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)賬，雖未直接參與暴力催收等具體違法犯罪行為，但潘某龍作為財(cái)務(wù)人員，在明知于某等人實(shí)施涉及黑社會(huì)違法犯罪的情況下，協(xié)助于某轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)移資金，掩飾、隱瞞黑社會(huì)組織犯罪所得資金的性質(zhì)。

多方合力推動(dòng)洗錢(qián)入罪

（一）偵查部門(mén)發(fā)揮的職能作用

一是積極落實(shí)“一案雙查”。公安機(jī)關(guān)在依法偵辦涉黑案件中加強(qiáng)涉黑案件資產(chǎn)調(diào)查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉黑洗錢(qián)線(xiàn)索，深挖“涉黑”洗錢(qián)行為，確保對(duì)黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪和洗錢(qián)罪的全鏈條打擊。二是夯實(shí)案件基礎(chǔ)。偵查部門(mén)積極核實(shí)、查證涉黑犯罪所得的來(lái)源和去向，明確洗錢(qián)犯罪行為的認(rèn)定，通過(guò)人證、物證、被告人訊問(wèn)等，鎖定對(duì)“明知”行為的認(rèn)定，提前鎖定洗錢(qián)證據(jù)、剝離洗錢(qián)資金、確定洗錢(qián)金額，確保洗錢(qián)案件能訴、能判。

（二）中國(guó)人民銀行發(fā)揮的職能作用

一是積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，在省分行的組織協(xié)調(diào)下，對(duì)涉及不同地區(qū)的多個(gè)賬戶(hù)開(kāi)展調(diào)查，協(xié)助分析有關(guān)犯罪資金的流向，為案件查辦提供了有力支持；二是在反洗錢(qián)調(diào)查和分析的基礎(chǔ)上，對(duì)有關(guān)資金進(jìn)行追蹤排查，發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)線(xiàn)索，并向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行移交，并積極協(xié)助做好取證工作，推動(dòng)該洗錢(qián)案件立案并偵破；三是保持與辦案單位和金融機(jī)構(gòu)的緊密聯(lián)系，按照辦案進(jìn)度要求有計(jì)劃、有步驟地調(diào)閱和提供證據(jù)資料，確保案件偵辦和證據(jù)調(diào)取有序高效開(kāi)展。

（三）司法部門(mén)發(fā)揮的職能作用

一是持續(xù)深化涉黑惡案件線(xiàn)索排查，在司法辦案中全方位摸排涉黑線(xiàn)索，提前介入案件偵查引導(dǎo)取證，將以審判為中心的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)傳導(dǎo)至偵查階段，全面、客觀(guān)及時(shí)收集和固定證據(jù)；二是加強(qiáng)協(xié)作配合，形成工作合力，及時(shí)統(tǒng)一執(zhí)法司法認(rèn)識(shí)，在案情明晰、證據(jù)充足的條件下，推動(dòng)洗錢(qián)案件精準(zhǔn)高效辦理。

案例評(píng)析

黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪與一般刑事犯罪相比，多具有暴力性、組織性、經(jīng)常性的特點(diǎn)，以暴力、威脅或者其他手段，試圖在一定區(qū)域或行業(yè)內(nèi)形成非法控制或重大影響，以達(dá)到獲取壟斷性經(jīng)濟(jì)利益。涉黑洗錢(qián)一般是指犯罪分子在明知資金屬于黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，協(xié)助收取非法所得現(xiàn)金，并將資金用各種手段掩飾或隱瞞，并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。如本期展播案例“佛山劉某君涉黑洗錢(qián)案”中，林某泉黑社會(huì)團(tuán)伙通過(guò)有組織地實(shí)施暴力犯罪，先后在北江干流三水河段、北江干流清遠(yuǎn)河段、西江流域肇慶河段非法開(kāi)采河沙，攫取巨額經(jīng)濟(jì)利益。犯罪分子劉某君在明知資金屬于林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法開(kāi)采河砂所得的情況下，協(xié)助收取林某泉黑社會(huì)性質(zhì)組織非法所得現(xiàn)金，并將現(xiàn)金存入他人的銀行賬戶(hù)，涉及金額巨大。

正義之獅 提示您

（一）不要用自己賬戶(hù)替他人轉(zhuǎn)移資金

借用他人賬戶(hù)轉(zhuǎn)移資金是涉黑洗錢(qián)分子常采用的洗錢(qián)手法之一。有人是受朋友之托或者利益誘惑，使用自己或者公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢(qián)提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶(hù)將詳實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人轉(zhuǎn)移資金。

（二）積極維護(hù)自身合法權(quán)益

當(dāng)我們遇到黑惡勢(shì)力侵害，要積極尋求法律援助，依法維護(hù)自己的合法權(quán)益。加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高安全意識(shí)，如遇危險(xiǎn)及時(shí)報(bào)警，通過(guò)自覺(jué)行動(dòng)，調(diào)動(dòng)社會(huì)力量，形成打擊黑惡勢(shì)力的共同合力。

（三）敢于舉報(bào)涉黑涉惡不法行為

《反有組織犯罪法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門(mén)開(kāi)展反有組織犯罪工作的義務(wù)。國(guó)家鼓勵(lì)單位和個(gè)人舉報(bào)有組織犯罪?！斗聪村X(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。當(dāng)我們發(fā)現(xiàn)身邊存在涉黑涉惡違法犯罪線(xiàn)索時(shí)，可通過(guò)電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)或信件等向公安機(jī)關(guān)或各級(jí)掃黑除惡常態(tài)化斗爭(zhēng)辦公室舉報(bào)涉黑涉惡不法行為，相關(guān)辦案部門(mén)會(huì)對(duì)涉黑涉惡違法犯罪線(xiàn)索進(jìn)行排查并與舉報(bào)群眾進(jìn)行聯(lián)系反饋，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的切身利益。

供稿：反洗錢(qián)處

編輯：陳家豪

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