依據(jù)《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》（以下簡稱《指引》的要求，在2020年3月份對今年我司適當性制度落實情況開展自查，現(xiàn)將自查情況說明如下：

一、適當性制度建設

   在《證券期貨投資者適當性管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）正式實施前后，我司制定了《瑞達期貨有限公司投資者適當性管理辦法（試行）》、《瑞達期貨股份有限公司投資者適當性評估實施細則（試行）》、《瑞達期貨股份有限公司投資者分類與產(chǎn)品分級管理制度（試行）》和《瑞達期貨客戶特定市場準入管理制度》。實施以來，公司以及風險管理子公司在為投資者提供包括期貨經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資咨詢、風險管理等產(chǎn)品或服務時，均能勤勉盡責，落實制度要求。

2019年12月，依據(jù)中國金融期貨交易所頒布的《中國金融期貨交易所交易者適當性制度管理辦法》的要求，對公司《瑞達期貨股份有限公司期貨交易者適當性管理細則（試行）》進行修訂，增加金融期貨和期權特定品種適當性評估工作操作流程。

二、適當性評估與匹配

依據(jù)《管理辦法》和《指引》分類標準，我司將普通投資者按其風險承受能力劃分為五類，由低至高分別為C1至C5五類。產(chǎn)品或服務的等級也是由低到高劃分為R1至R5五個級別。投資者風險承受能力與產(chǎn)品或服務匹配關系，與《指引》附件1《產(chǎn)品或服務風險等級名錄》保持一致。

從2019年9月1日至2020年3月31日，我司累計完成包括期貨經(jīng)紀業(yè)務新開戶客戶適當性評估6629戶，其中個人投資者6514戶、一般機構62戶、特殊法人客戶52戶；申請?zhí)囟ㄆ贩N適當性評估1519戶，認購資產(chǎn)管理計劃投資者適當性評估71戶，購買投資咨詢服務適當性評估19戶，存量客戶補做適當性評估1258戶。

風險管理子公司瑞達新控資本管理有限公司參照母公司適當性管理制度，制定了適當性管理制度，并在業(yè)務開展過程中落實實施。從2019年9月1日至2020年3月31日，新增簽約場外衍生品SAC協(xié)議企業(yè)40家，其中與16家企業(yè)有過場外交易，均完成適當性評估。

三、客戶回訪

我司針對通過互聯(lián)網(wǎng)方式辦理開戶手續(xù)的客戶，采取在開戶手續(xù)完成后、申請交易編碼前設置回訪問卷環(huán)節(jié)的方式，進行回訪；針對通過現(xiàn)場方式辦理開戶手續(xù)的自然人、一般單位客戶和特殊單位客戶，則采用人工電話回訪的方式進行。從目前公司已辦理開戶的客戶完成的適當性評估等級大多為C4及C4以上，少量有C3級別的客戶，無C1或C2級別的客戶。

四、數(shù)據(jù)庫管理

我司目前使用的“恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)”，該系統(tǒng)具備適當性客戶開戶、專業(yè)投資認定、風險承受能力評估和記錄查詢、業(yè)務準入設置和資格查詢、總部對適當性開戶審核、投資者轉化認定、資產(chǎn)管理產(chǎn)品適當性匹配管理以及適當性評估材料保存等功能，符合《管理辦法》和《指引》的要求。公司信息技術負責對恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)進行維護，2019年上半年該系統(tǒng)運行平穩(wěn)，未出現(xiàn)故障。

為了做好適當性管理數(shù)據(jù)保存，簡化流程，解決客戶開戶系統(tǒng)和適當性數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)異構問題，公司信息技術部開始金仕達適當性數(shù)據(jù)庫搭建工作，計劃在2020年4月后完成并開始金仕達適當性系統(tǒng)試運行，與恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)并行過程中進行功能完善和流程梳理。

五、培訓記錄

依據(jù)《指引》“應當每年至少開展一次適當性培訓”的要求，我司于2020年3月末組織全司所有分支機構綜合崗，通過視頻會議的方式進行了金仕達適當性系統(tǒng)功能、辦理流程的講解和培訓。

六、資料保管

我司各分支機構綜合崗在為投資者辦理完成適當性評估、開戶等手續(xù)后，通過恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)錄入客戶信息、上傳視頻見證等資料，提交至總部合規(guī)部審核。如果客戶申請?zhí)囟ㄆ贩N，分支機構綜合崗將申請?zhí)囟ㄆ贩N交易編碼需要的期貨知識測試成績單、可用資金結算單、交易記錄、查詢合規(guī)誠信記錄單以及豁免證明、回訪錄音等材料上傳至恒生期貨賬戶管理系統(tǒng)，提交總部合規(guī)部審核。

七、投訴處理

2019年9月1日至2020年3月31日，上半年我司累計接到客戶投訴15宗，均不涉及對適當性評估工作的投訴。

我公司將繼續(xù)嚴格依照中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》、《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》、中國期貨業(yè)協(xié)會《期貨經(jīng)營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》及各期貨交易所特定品種適當性管理業(yè)務規(guī)則等法規(guī)要求，做好投資者適當性風險承受能力評估工作，落實特定品種、資產(chǎn)管理業(yè)務合格投資者審核工作，實現(xiàn)將“適當產(chǎn)品和服務匹配適當投資者”的要求。

瑞達期貨股份有限公司

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